Vlagatelji, ki varčujejo v ALTA 5+ imajo 50% popusta na vstopne stroške za vsa dodatna enkratna vplačila v sklade (dodatna vplačila v sklad poleg mesečnega varčevanja v ALTA 5+). 50% popust se obračuna glede na trenutno veljavno lestvico vstopnih stroškov za enkratna vplačila v vzajemne sklade.

Pri prvem vplačilu v ALTA 5+ vlagatelj plača tudi vstopne stroške za celotno petletno obdobje, zato se poleg izbranega mesečnega zneska pri prvem vplačilu plačajo tudi vstopni stroški. Vstopni stroški pri mesečnem varčevanju v ALTA 5+ znašajo največ 2,50% od predvidenega petletnega zneska vplačil:

(100€ X 60 mesecev) – ((100€ X 60 mesecev) / (1 + 0,0250))= 146,34€

V našem primeru to pomeni, da se bo stranki pri prvem mesečnem vplačilu bremenilo račun za 246,34€ (100€ + 146,34€), pri vseh nadaljnjih mesečnih vplačilih pa za izbran mesečni znesek 100€.

Da, prehod iz ALTA 5+ v ALTA 10+ je možen. V tem primeru družba za upravljanje vlagatelju zaračuna premalo zaračunane vstopne stroške za preostanek obdobja plačevanja za ALTA 10+ na način, kot je to bilo opravljeno pri prvem vplačilu, in sicer ob prvem naslednjem mesečnem vplačilu. Vlagatelj je dolžan o nameravanem prehodu iz ALTA 5+ v ALTA 10+ s pisno izjavo obvestiti družbo za upravljanje.

Da, minimalno obdobje varčevanja se vam podaljša za čas, ko ste izkoristili možnost moratorija. V vašem primeru bo novo minimalno obdobje varčevanja 5 let in 6 mesecev.

V primeru, da vlagatelj v obdobju varčevanja poveča predvideni znesek mesečnega vplačila v ALTA 5+, mu družba za upravljanje zaračuna premalo zaračunane vstopne stroške za preostanek obdobja plačevanja na način, kot to velja pri prvem vplačilu, in sicer ob novem (višjem) vplačilu.

V kolikor po zaključku obdobja moratorija vlagatelj ne nadaljuje z vplačevanjem v ALTA 5+ se šteje, da je odstopil od ALTA 5+. Vlagatelj s tem izgubi pravico neplačevanja vstopnih stroškov pri mesečnih vplačilih – vsa mesečna vplačila se obravnavajo kot enkratna vplačila. Poleg tega vlagatelj izgubi tudi možnost  povračila polovice nominalne vrednosti začetnih vstopnih stroškov v ALTA 5+ po zaključku minimalnega obdobja varčevanja (v našem primeru vlagatelju ne bo vrnjenih 73,17€ v obliki točk sklada po zaključku minimalnega obdobja varčevanja – glej vprašanje »Varčujem 100€ mesečno v ALTA 5+. Kolikšni bodo začetni vstopni stroški? Kolikšen bo moj znesek prvega vplačila?«). Vlagatelj izgubi tudi možnost 50% popusta na vstopne stroške na dodatna enkratna vplačila.

Šteje se, da ste odstopili od ALTA 5+ če:

-          ste delno ali v celoti prodali enote premoženja skladov, ki ste jih privarčevali v okviru ALTA 5+ pred koncem minimalnega obdobja varčevanja (ta omejitev ne velja za enkratna vplačila, torej za vplačila, ki ste jih dodatno vplačevali poleg mesečnih vplačil v okviru ALTA 5+),

-          pošljete pisni zahtevek za zaključek ALTA 5+ na družbo za upravljanje, skupaj z izpolnjenim obrazcem »Direktne bremenitve«,

-          po preteku obdobja moratorija ne nadaljujete z dogovorjenimi mesečnimi vplačili.

Pri odstopu od ALTA 5+ vlagatelj izgubi pravico neplačevanja vstopnih stroškov pri mesečnih vplačilih – vsa mesečna vplačila se obravnavajo kot enkratna vplačila. Poleg tega vlagatelj izgubi tudi možnost  povračila polovice nominalne vrednosti začetnih vstopnih stroškov ALTA 5+po zaključku minimalnega obdobja varčevanja (v našem primeru vlagatelju ne bo vrnjenih 73,17€ v obliki točk sklada po zaključku minimalnega obdobja varčevanja – glej vprašanje »Varčujem 100€ mesečno v ALTA 5+. Kolikšni bodo začetni vstopni stroški? Kolikšen bo moj znesek prvega vplačila?«).