Obvezniško upravljanje premoženja

Gre za upravljanje, kjer sredstva stranke naložimo v obveznice. Obveznice vlagatelji pogosto razumejo kot naložbo, ki je primerna predvsem za konservativne, starejše in zelo bogate vlagatelje. V resnici pa so obveznice nujen del vsakega dobro uravnoteženega portfelja. Eden od ključev uravnoteženega portfelja namreč  tiči v optimalni razpršenosti med delniškimi, obvezniškimi in denarnimi instrumenti.

Naložbeni cilj obvezniškega upravljanja je doseganje dolgoročne donosnosti sredstev ob nizkem tveganju. Rast vrednosti sredstev portfelja bo dosežena predvsem z obrestmi dolžniških finančnih instrumentov.

Stopnja upravljanja portfelja je zmerno aktivna, kar pomeni, da se naložbena politika prilagaja trenutnim tržnim razmeram. Obrat portfelja je sorazmerno nizek, pogojen predvsem z doseganjem ciljne donosnosti do dospetja posameznih naložb v portfelju.

Naložbena strategija temelji na učinkoviti kombinaciji »bottom-up« in »top-down« metode, pri tem da je ob hkratnem upoštevanju valutnega tveganja in ustreznih naložbenih priložnosti v osnovi usmerjena k iskanju relativne podcenjenosti obveznic glede na:

• regijo, 
• državo,
• panogo,
• zapadlost,
• bonitetno oceno in
• razmere na kapitalskih trgih.

Upravljavska provizija in minimalni znesek

Upravljavska provizija znaša mesečno 0,1 % od mesečnega povprečja dnevnih stanj vrednosti portfelja. Na stroške upravljanja se zaračuna še 20-odstotni davek na dodano vrednost (DDV), ki bremeni stranko.

Delitve dobička ni.

Minimalni znesek na upravljanju je 100.000 EUR.