Varčevalni načrt ALTA 10+
Celotna Trženjska politika Varčevalni načrt ALTA 10+
Izjemna fleksibilnost ALTA 10+!
|
Možnost moratorija pri vplačevanju:
|
Enkratna možnost, vendar največ za 2 leti.
|
|
Možnost spreminjanja izbranih podskladov v okviru katerih mesečno varčujete preko ALTA 10+:
|
Da, poljubno-krat, brez dodatnih stroškov.
|
|
Prehod privarčevanih sredstev med podskladi:
|
Da, poljubno-krat, brez dodatnih stroškov.
|
|
Prehod iz ALTA 10+ v ALTA 5+:
|
Ne.
|
Pogosta vprašanja
- Ali res dobim vrnjene celotne na začetku plačane vstopne stroške?
Vlagatelju se po zaključku desetletnega obdobja (oziroma ustrezno daljšega, če je bila izkoriščena možnost moratorija) vrne celotno nominalno vrednost začetnih vstopnih stroškov za ALTA 10+ v obliki dodatnega vplačila v vzajemni sklad. Temu tudi rečemo »ZAKLJUČNI BONUS«. To pomeni, da če je vlagatelj mesečno vplačeval 100€, je ob sklenitvi ALTA 10+ plačal 235,29€ vstopnih stroškov in bo zato po zaključku desetletnega obdobja dobil vrnjenih 235,29€ v obliki dodatnega vplačila v vzajemni sklad s strani družbe za upravljanje.
- Ali lahko poleg rednih mesečnih vplačil še dodatno vplačujem v sklade?
Vlagatelji, ki varčujejo v ALTA 10+ imajo 50% popusta na vstopne stroške za vsa dodatna enkratna vplačila v sklade (dodatna vplačila v sklad poleg mesečnega varčevanja v ALTA 10+). 50% popust se obračuna glede na trenutno veljavno lestvico vstopnih stroškov za enkratna vplačila v vzajemne sklade.
- Varčujem 100€ mesečno v ALTA 10+. Kolikšni bodo začetni vstopni stroški? Kolikšen bo moj znesek prvega vplačila?
Pri prvem vplačilu v ALTA 10+ vlagatelj plača tudi vstopne stroške za celotno desetletno obdobje, zato se poleg izbranega mesečnega zneska pri prvem vplačilu plačajo tudi vstopni stroški. Vstopni stroški pri mesečnem varčevanju v ALTA 10+ znašajo največ 2,00% od predvidenega desetletnega zneska vplačil:
(100€ X 120 mesecev) – ((100€ X 120 mesecev) / (1 + 0,0200))= 235,29€
V našem primeru to pomeni, da se bo stranki pri prvem mesečnem vplačilu bremenilo račun za 335,29€ (100€ + 235,29€), pri vseh nadaljnjih mesečnih vplačilih pa za izbran mesečni znesek 100€.
Pomembno je poudariti, da ima stranka, ki vplačuje v ALTA 10+ 50% popust na vstopne stroške na vsa dodatna enkratna vplačila v katerekoli vzajemne sklade (dodatna vplačila v sklad poleg mesečnega varčevanja). Poleg tega se bo stranki po zaključku desetletnega obdobja vrnilo celotno nominalno vrednost začetnih vstopnih stroškov za ALTA 10+ v obliki dodatnega vplačila v vzajemni sklad (v našem primeru bi to znašalo 235,29€). Temu tudi rečemo »ZAKLJUČNI BONUS«.
- Ali je možno prestopiti iz ALTA 10+ v Alta 5+?
Prehod iz ALTA 10+ v ALTA 5+ ni možen.
- Izkoristil sem možnost moratorija in nisem vplačeval 6 mesecev. Ali se mi zaradi tega podaljša tudi minimalno obdobje varčevanja?
Da, minimalno obdobje varčevanja se vam podaljša za čas, ko ste izkoristili možnost moratorija. V vašem primeru bo novo minimalno obdobje varčevanja 10 let in 6 mesecev.
- Kaj se zgodi v primeru, če vlagatelj poveča znesek mesečnega vplačila v izbran sklad?
V primeru, da vlagatelj v obdobju varčevanja poveča predvideni znesek mesečnega vplačila v ALTA 10+, mu družba za upravljanje zaračuna premalo zaračunane vstopne stroške za preostanek obdobja plačevanja na način, kot to velja pri prvem vplačilu, in sicer ob novem (višjem) vplačilu.
- Kaj se zgodi v kolikor po obdobju moratorija vlagatelj ne nadaljuje z vplačevanjem?
V kolikor po zaključku obdobja moratorija vlagatelj ne nadaljuje z vplačevanjem v ALTA 10+ se šteje, da je odstopil od ALTA 10+. Vlagatelj s tem izgubi pravico neplačevanja vstopnih stroškov pri mesečnih vplačilih – vsa mesečna vplačila se obravnavajo kot enkratna vplačila. Poleg tega vlagatelj izgubi tudi možnost povračila celotne nominalne vrednosti začetnih vstopnih stroškov v ALTA 10+ po zaključku minimalnega obdobja varčevanja (v našem primeru vlagatelju ne bo vrnjenih 235,29€ v obliki točk sklada po zaključku minimalnega obdobja varčevanja – glej vprašanje »Varčujem 100€ mesečno v ALTA 10+. Kolikšni bodo začetni vstopni stroški? Kolikšen bo moj znesek prvega vplačila?«). Vlagatelj izgubi tudi možnost 50% popusta na vstopne stroške na dodatna enkratna vplačila.
- V katerih primerih se šteje, da sem odstopil od ALTA 10+? Kakšne so posledice?
Šteje se, da ste odstopili od ALTA 10+ če:
- ste delno ali v celoti prodali enote premoženja skladov, ki ste jih privarčevali v okviru ALTA 10+ pred koncem minimalnega obdobja varčevanja (ta omejitev ne velja za enkratna vplačila, torej za vplačila, ki ste jih dodatno vplačevali poleg mesečnih vplačil v okviru ALTA 10+),
- pošljete pisni zahtevek za zaključek ALTA 10+ na družbo za upravljanje, skupaj z izpolnjenim obrazcem »Direktne bremenitve«,
- po preteku obdobja moratorija ne nadaljujete z dogovorjenimi mesečnimi vplačili.
Pri odstopu od ALTA 10+ vlagatelj izgubi pravico neplačevanja vstopnih stroškov pri mesečnih vplačilih – vsa mesečna vplačila se obravnavajo kot enkratna vplačila. Poleg tega vlagatelj izgubi tudi možnost povračila celotne nominalne vrednosti začetnih vstopnih stroškov ALTA 10+po zaključku minimalnega obdobja varčevanja (v našem primeru vlagatelju ne bo vrnjenih 235,29€ v obliki točk sklada po zaključku minimalnega obdobja varčevanja – glej vprašanje »Varčujem 100€ mesečno v ALTA 10+. Kolikšni bodo začetni vstopni stroški? Kolikšen bo moj znesek prvega vplačila?«).